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時間:2022-08-17 來源:本站 點擊:258次
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下月起超5万现金存取要登记 这些信息你需要了解******

  3月1日起,个人存取现金有了新要求:存取现金超5万元或需登记资金来源、用途。

  其实,这一要求来自中国人民银行、银保监会、证监会1月共同发布的新规——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,该办法将从3月1日起实施。办法明确提出:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途(华商报2月7日A07版曾报道)。

  对于上述政策,不少人仍存有疑惑:个人超5万现金存取为何要登记?这会不会使存取现金变得不方便?如何保护客户信息……近日,央行作出了回应。

  为何推出这一规定?

  旨在预防遏制洗钱等违法犯罪

  近日,记者从人民银行有关司局了解到,出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。

  近年来,电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗,严重危害人民群众利益。人民银行相关人士介绍,通过对电信诈骗案件的梳理发现,由于现金匿名、难以追踪的特点,犯罪分子往往偏好使用现金进行交易活动。金融机构依法适当加强对现金存取款活动的管理,有利于防范违法犯罪活动,有利于保护最广大人民群众的根本利益。

  从实践经验看,近年来我国金融机构不断加强洗钱风险管理,发现了不少涉嫌违法犯罪活动,保护了人民群众资金安全。

  【相关案例】2021年9月,一对老年夫妇到郑州某银行取现9.5万元,银行工作人员询问取款用途时,老人告知要买保健品。因担心老人受骗,银行工作人员反复劝说老人谨防受骗。因老大爷没带身份证无法取大额现金,银行工作人员在老大爷回家取身份证的过程中,不停劝导、安抚老太太,并联系民警。最终经过民警与工作人员的劝阻,为老人挽回9.5万元经济损失。

  存取现金便利程度会受影响吗?

  并不影响个人现金存取款

  人民银行有关司局负责人明确表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,便利程度也不会受到影响。

  “存款自愿”“取款自由”早被写进商业银行法,居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护。

  人民银行相关人士介绍,正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况,只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。

  另外,业内人士表示,《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》完善了反洗钱监管制度,有利于与反洗钱国际标准接轨。

  记者了解到,金融行动特别工作组(FATF)反洗钱国际标准明确要求,金融机构应当对超过一定金额的现金交易开展尽职调查。作为其成员,我国也要落实反洗钱国际标准的要求。况且,全球主要国家对一定金额以上的现金交易都有类似要求。

  人民银行的数据显示,目前,我国超5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右。在人民银行相关人士看来,新要求对客户办理现金业务影响较小。

  近年来,为防范电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动,不少金融机构从“以客户为中心”的理念出发,在办理大额现金存取业务时对资金的来源和用途进行必要了解和提示,形成了一些经验做法。

  【相关案例】前几年有个案例,有位老人在一名30多岁男子陪伴下到武汉某银行取款10万元。在取款过程中,老人对于钱款用途闪烁其词,同来男子只在远处看着老人,情形较为异常。银行工作人员劝老人联系家人确认取钱,同时报警,而同来男子在民警到达前匆忙离开银行。民警了解到,该男子是老人通过网络认识的微信好友,并给老人介绍了所谓的“高息”金融业务。

  如何保护客户信息?

  泄露个人信息、客户隐私

  银行及其工作人员要担责

  “为存款人保密”被明确地写入商业银行法,所以金融机构对业务办理过程中获取的个人信息、客户隐私必须严格保密。泄露个人信息、客户隐私,银行及其工作人员要承担法律责任,情节严重的还要承担刑事责任。

  人民银行相关人士表示,将持续关注并指导金融机构严格执行相关规定,把握好防范风险和优化服务的平衡,严格保护公民个人信息和隐私。下一步,人民银行将指导金融机构制定实施细则,在认真履行反洗钱义务的同时,要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息,不得增加客户负担。尤其是针对老年人等现金使用较多的群体,金融机构要主动提供更加友好便利的服务。据新华社


来源:华商网-华商报

编辑:杨蓓蕾

美国比特币算力首超中国;字节进军职业教育;《星际迷航》船长进入太空******摘要

美国交通局就 Autopilot 质问特斯拉;蔚来表示不会利用车机屏幕做广告业务;华米推新一代智能手表


美国首次成比特币挖矿算力第一国:中国输出已趋近为零

剑桥大学公布的最新研究表明,美国首次取代中国,成为全球比特币挖矿的第一胜地,占有超 1/3(35.4%)的算力资源。对比去年 9 月份,美国输出的比特币算力居然暴增了 428%。

鲜明对比的是,在 7、8 月份,由中国输出的比特币算力几乎跌到零,而去年 9 月,这个数字曾高达 67%。

显然,在国内重拳出击下,比特币矿工在国内几乎已经绝迹,矿池、矿机、矿场等要么自此淘汰,要么转移到了美国等地。

据悉,美国德州、华盛顿州等是矿工们普遍选择的新聚居点,这里有极为便宜的能源价格,且外部政策也相对宽松友好。(来源:快科技)

美国交通局就 Autopilot 质问特斯拉:升级为何不召回

北京时间 10 月 13 日晚间消息,美国国家公路交通安全管理局(NHTSA)周二致信特斯拉,质问特斯拉在升级自动驾驶辅助系统 Autopilot 软件时为何没有提交召回文件。

特斯拉升级 Autopilot 系统,是为了让特斯拉汽车更好地发现停放的紧急响应车辆。而 NHTSA 在信中告知特斯拉,对 Autopilot 软件进行在线升级,以解决安全隐患,必须要进行召回。

此外,NHTSA 还要求特斯拉提供其「全自动驾驶」(Full Self-Driving)软件的信息,目前一些车主正在公路上测试该软件。

NHTSA 对特斯拉提出的最新要求表明,双方之间的紧张关系正在升级。今年 8 月,NHTSA 对 Autopilot 展开正式调查,称该系统难以识别停放的「紧急响应车辆」。(来源:IT 之家)


蔚来回应导航界面弹广告:系业务通知推动 不会在车机屏幕做广告

今天有用户表示,在蔚来的车辆地图导航界面中弹出广告,蔚来对此回应称,这个是蔚来自己的一个业务通知推送,蔚来不会利用车机屏幕做广告业务。

日前,有车主爆料称,自己的蔚来车辆在车机导航界面弹出广告弹窗,遮挡了一半以上的导航屏幕,导致自己无法使用地图导航。(来源:新浪科技)

消息称物美科技搁置香港 IPO 计划,多点新鲜则转赴香港上市

今年 3 月 29 日,物美科技向港交所递交了上市申请,但已于 9 月 29 日失效。知情人士今日称,如今物美科技已不再积极寻求上市。

物美科技总部位于北京,运营物美超市和麦德龙(Metro)中国门店。物美科技招股书显示,截至 2020 年 12 月 31 日,物美科技拥有 426 家物美门店和 97 家麦德龙门店。2018 年至 2020 年物美科技的营业收入分别为 213.78 亿、227.47 亿和 390.64 亿元,净利润分别为人民币 2.26 亿、3.94 亿和 7.26 亿元。

另外,还有知情人士透露,物美科技创始人兼董事长张文中控股的多点新鲜(北京)电子商务有限公司,正考虑将计划中 IPO 地点从美国转移到香港。

对此,物美科技和多点新鲜的一名代表没有立即回复记者的置评请求。(来源:新浪科技)


字节跳动巨量引擎进军职业教育,推出「巨量学」品牌

10 月 13 日,字节跳动旗下巨量引擎正式推出数字化职业教育品牌巨量学,并发布巨量学品牌定位及全景服务体系。

接下来巨量学将充分发挥自身在产品、技术、平台上的优势,建设数字营销职业教育的「立交桥」,真正解决院校在数字化人才培养端的痛点,让企业找到合适的优质的岗位人才。

据悉,近期国家鼓励上市公司、行业龙头企业举办职业教育,鼓励各类企业依法参与举办职业教育。(来源:Tech 星球)


Twitter 推出 Spaces 加速器项目 奖励语音直播创作者

为支持 Twitter 直播语音聊天室 Spaces 的创作者,Twitter 推出一个为期 3 个月的加速器项目,名叫「Twitter Spaces Spark Program」。

这个项目与 2021 年 3 月 Clubhouse 推出的 3 个月项目有些相似。

Spark Program 的目标是发现并奖励大约 150 名 Spaces 创作者,向他们提供技术、财务、营销支持。申请者如果获批,每月可以拿到 2500 美元津贴,每月还有 250 美元广告信用额度。

获批者需要达到一定的门槛,比如,年龄 18 岁或者更大,至少有 5000 名活跃关注者,来自美国,每周至少要主持两场 Spaces 直播。(来源:IT 之家)

华米科技推出新一代 Amazfit 智能手表 公布中文名「跃我」

华米科技发布了都市时尚智能手表 Amazfit GTR 3 和 GTS 3 系列,首次搭载华米科技自研的原生智能手表操作系统 Zepp OS。品牌升级上,首次公布了 Amazfit 中文名称「跃我」。

根据 IDC 今年 6 月发布的一季度数据显示,Amazfit 智能手表出货量已位列全球前四,在西班牙、俄罗斯、巴西等国家位列第一名。

基于 Zepp OS 操作系统,Amazfit GTR 3 和 GTS 3 系列智能手表的屏幕素质得到了呈现。Zepp OS 为 Amazfit GTR 3 和 GTS 3 系列带来超过 100+ 表盘,包含 15 款全新动态表盘、多款模块化表盘。

Amazfit GTR 3 共有曜石黑、云母灰 2 种配色,售价 899 元;Amazfit GTS 3 共有曜石黑、薄雾白、柔砂棕 3 种配色,售价 899 元;Amazfit GTR 3 Pro 曜石黑版售价 1099 元、戈壁棕版售价 1199 元。(来源:新浪科技)


Anker 宣布其 Soundcore 品牌的第一款音频眼镜 售价 200 美元

Anker 公司正在设法将眼镜作为音乐收听设备。今天,该公司的 Soundcore 品牌宣布推出 199.99 美元的 Soundcore 眼镜框架组。这个价格可以让你得到一副镜腿和镜架,有 10 种不同的设计,但厚重的侧边镜架始终保持相同的抛光黑色风格。它们将于 11 月中旬开始发货,并将在 Anker 的网站、亚马逊和百思买等零售商处出售。

佩戴眼镜后,鬓角充当了真无线耳塞的角色,这个位置安放有两个扬声器。佩戴眼镜时,大多数人不会注意到它在播放音乐,但如果把音量调大,肯定会有一些声音泄露给附近的人。据估计电池寿命,音乐可连续播放 5.5 小时。(来源:cnBeta)

蓝色起源第二次载人太空飞行,打破人类最年长太空飞行纪录

北京时间 10 月 13 日晚间 22 时 49 分,贝索斯创办的蓝色起源公司在西得克萨斯州 1 号发射场进行了它第二次太空旅行发射任务。

本次使用的谢泼德 NS-18 飞行器搭载 4 名乘客抵达 100 多公里高的太空边缘,整个体验过程持续约 15 分钟。

这次的乘客包括曾参演过《星际迷航》柯克船长的演员威廉·夏特纳,现年 90 岁的夏特纳以最年长的太空游客打破了 82 岁的沃利·芬克在上一次蓝色起源太空飞行中创造的纪录。(来源:cnBeta)

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孙卓养母:生两个女儿被说难听话 期待能供他考完高校******

12月8日,孙海洋夫妻和儿子孙卓在湖北省家乡阖家团圆后,送孩子返回河南父母家再次念书。

据北青报短视频报导,孙卓养母接纳访谈还称乡村的嘴“尤其闹”,由于她生两个女儿,隔壁邻居讲话很不好听。

她那时候想能领养一个就领养一个,不可以领养也没法。孙卓养母表明,那时候犯罪嫌疑人林某龙将孙卓送过来,称其父母离异。

孙卓养母详细介绍,附近隔壁邻居好朋友都不清楚孙卓的家世。一开始跟别人说是“我弟弟家小孩”,之后孙卓和她的样子有一些类似,左邻右舍就认同了这些观点。

孙卓养母称,怕孙卓受影响,全村人基本上不清楚这件事情。此次去深圳寻亲,除开教师,没有人了解。

针对孙卓是不是挑选返回亲生父母家,养母表明重视他的意向“咱这活了一辈子就为了宝宝”。

养母表明假如孙卓的亲生父母使他回家,“我就没有什么超大建议”她期待供孙卓考完高校,随便他挑选哪儿都可以,并期待孙卓在河南学有所成。现阶段,犯罪嫌疑人吴某龙已被警方抓获归案,警方已按司法程序对孙卓爸爸妈妈采取有效对策。

Drama and chaos on Day 3 at ISU Short Track World Cup******

BEIJING, Oct. 23 (Xinhua) -- The 2021-22 season ISU Short Track Speed Skating World Cup witnessed a series of restarts, false starts and penalties, as none of the four finals finished in a clean run but a world record in the semifinal here on Saturday.

Semen Elistratov of Russia took the men's 1,500m gold after experiencing one restart each in both semifinals and final. World record holder and reigning Olympic champion Wu Dajing of China was ruled out of the men's 500m final for a second false start.

World record holder and Olympic gold medalist Choi Min-jeong led a group of three South Koreans in the women's 1,500m final to take the top three positions on the second-last lap after frequent lead changes.

It looked as if South Korea would have swept the podium with only half a lap to go but as they entered the last corner, Kim Ji-yoo's late change from the inside out caused contact with compatriot Choi, bringing both of them out of the play.

Third-placed Lee Yu-bin became the leader and claimed the gold in an unexpected way. Courtney Sarault of Canada and Kristen Santos of the United States took the silver and bronze, respectively.

The men's 1,500m saw one restart in the semifinals of Group 2, where the referee called back the race with only one lap to go as Frenchman Quentin Fercoq failed to stand up after being brought out of the track. World Cup winner Ren Ziwei of China, who almost took the win in the first run, failed to qualify for the final after the restart.

In the final, Shaolin Sandor Liu of Hungary was penalized for causing contact as he tried to pass from the inside on the 12th lap with only one and a half laps to go, which brought down four skaters and led to another restart on the day.

Sun Long of China took a do-or-die tactic after the restart as he burst out of the crowd and sped up only half a lap into the race, which seemed as if he was trying to take a full lap lead on his opponents, with only Stijn Desmet of Belgium joining.

Four laps later, Sun ran out of strength and soon fell to last. Desmet then took the lead for another five laps but was caught by the rest of the skaters.

An Kai of China overtook Desmet from the outside as they entered the third-last lap but it was Elistratov who crossed the finishing line first in his fourth run within an hour. Adil Galiakhmetov of Kazakhstan finished second, An placed third.

"This is an amazing victory," said Elistratov. "We trained very hard and I am grateful that the effort paid off today. I want to thank the Chinese people who paid tribute to all the athletes."

"The Olympic gold medal will only go to someone who really deserves it and someone who works honestly," the Russian added. "I really like this venue and I'll try my best to come here again during the Beijing 2022 Winter Olympics."

In the women's 500m, all Chinese athletes, including Qu Chunyu, Fan Kexin and Zhang Yuting qualified for the semifinals but nobody made it to the final.

A third restart of the day took place in the women's 500m final as Natalia Maliszewska of Poland stumbled on lap three in the leading position, while another three skaters went down later on the same lap.

In the restart, Maliszewska didn't let the chance slip away and performed a wire-to-wire win. Arianna Fontana of Italy and Choi took the silver and bronze respectively.

In the men's 500m, Wu, along with Canadian Jordan Pierre-Gilles, was penalized for a second false start, meaning that the three skaters remaining on the ice would each secure a medal even before the race started.

Hungarian Liu had no trouble leading from the beginning to the end to claim the gold, while his countryman John-Henry Krueger bagged the silver, Denis Nikisha of Kazakhstan took the bronze.

"It's a pity that I got penalized for a second false start," Wu said. "I did well in the previous rounds and I will work harder."

In the women's 3,000m relay semifinals, the Netherlands renewed the world record created by themselves at the PyeongChang Winter Games, with a time of four minutes and 02.809 seconds.

Team China advanced into the finals of both men's and women's relays to be held on Sunday. "We are aiming for the gold tomorrow in both the men's and women's races," said Ren. "We will do well on ourselves and focus on the details." Enditem

这才是真正的法拉利,没有电动机,只有120° V6,注定为赛道而生

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